Stratégie patrimoniale du chef d'entreprise
Nos équipes vous accompagnent dans la construction et l’optimisation de votre stratégie patrimoniale en mobilisant une expertise pluridisciplinaire alliant analyse juridique, fiscale, sociale et financière. Nous réalisons un audit complet de votre situation afin d’identifier les enjeux, sécuriser vos choix et structurer votre patrimoine autour de vos objectifs personnels et professionnels.
Nous intervenons également pour vous conseiller dans l’organisation, la transmission et la protection de vos actifs, avec une approche rigoureuse et résolument tournée vers la pérennité de votre entreprise et de votre patrimoine.
Audit patrimonial complet du dirigeant
- Réalisation d’un audit patrimonial global intégrant une analyse juridique, fiscale, sociale et financière.
- Inventaire détaillé des actifs professionnels et personnels.
- Analyse des régimes matrimoniaux, statuts sociaux et modes de détention des biens.
- Évaluation des risques patrimoniaux liés à l’activité professionnelle.
- Diagnostic des forces et faiblesses du patrimoine, avec mise en évidence des zones de vigilance.
- Formulation de prescriptions et recommandations adaptées à la situation du dirigeant.
Optimisation de la structure patrimoniale
- Étude des modes de détention des actifs : direct, société civile, holding, démembrement.
- Analyse des impacts fiscaux liés aux choix de structuration (IR, IS, IFI, plus-values).
- Optimisation de la rémunération du dirigeant : arbitrage salaire/dividendes, gestion des cotisations sociales.
- Accompagnement dans la mise en place de stratégies de protection du patrimoine privé.
- Conseils sur la gestion des flux financiers entre les entités du groupe.
- Sécurisation juridique des opérations patrimoniales (pactes d’associés, conventions intragroupe, statuts).
Transmission, anticipation et pérennité
- Préparation de la transmission de l’entreprise : donation, cession, pacte Dutreil, transmission progressive.
- Analyse des impacts fiscaux et sociaux des différents scénarios de transmission.
- Accompagnement dans la valorisation de l’entreprise en vue d’une cession ou d’une transmission familiale.
- Étude des solutions de prévoyance et de protection du dirigeant (retraite, invalidité, décès).
- Optimisation de la fiscalité lors de la cession ou de la transmission des titres.
- Conseil dans la structuration du patrimoine post‑cession.